Ingeniería Industrial · 2023
Mejoramiento de procesos misionales de la cooperativa de aporte y crédito Sandercoop Ltda
El contenido en este documento presenta los resultados de la ejecución de un proyecto de grado enfocado en el diseño y la implementación de un plan de mejoramiento para los procesos misionales de la Cooperativa de aporte y crédito Sandercoop. La primera fase del proyecto fue el diagnóstico, en el que se utilizaron herramientas de ingeniería industrial para conocer el contexto general y el estado de los procesos misionales de la empresa. La recolección de la información para el diagnóstico se realizó inicialmente en reuniones y entrevistas no estructuradas con los líderes de los procesos y se complementó con un análisis financiero de los estados de cuenta de los años 2021 y 2022, un muestreo del trabajo para conocer el comportamiento de la carga laboral de los colaboradores y un análisis estadístico de tiempos de las operaciones del proceso de crédito. El análisis se realizó con la Jefe de crédito y cartera y con el director comercial y de mercadeo utilizando herramientas como el diagrama de Ishikawa para sintetizar los datos y definir las problemáticas en los procesos misionales. Soportado en el diagnóstico se propuso un plan de mejoramiento enfocado a solucionar las problemáticas de mayor impacto como el tiempo de ejecución de los procesos de crédito y cartera, la digitalización parcial del archivo que implica la utilización de un amplio espacio físico, situación que afecta a los procesos misionales y los procesos de apoyo. El plan fue revisado por la Gerente de la Cooperativa la cual aprobó la ejecución del 100% de las acciones. Así mismo se creó un sistema de indicadores para medir los resultados del proceso y se capacitó al personal en mejoramiento continuo para que den continuidad al plan y lo actualicen según la evolución del negocio.
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Contenido
- Introducciónp. 14
- 1. Generalidades del proyectop. 17
- 1.1. Objetivosp. 17
- 1.1.1. Objetivo generalp. 17
- 1.1.2. Objetivos específicosp. 17
- 1.1. Justificaciónp. 18
- 1.2. Metodologíap. 19
- 2. Generalidades de la empresap. 23
- 2.1. Descripción de la cooperativap. 23
- 2.1.1. Información generalp. 23
- 2.1.2. Localizaciónp. 23
- 2.1.3. Misiónp. 24
- 2.1.4. Visiónp. 24
- 2.1.5. Organigramap. 24
- 2.1.6. Mapa de procesosp. 25
- 3. Marco de referenciap. 26
- 3.1. Marco de Antecedentesp. 26
- 3.2. Marco Teóricop. 28
- 3.2.1. Procesop. 28
- 3.2.2. Mejoramiento de procesosp. 28
- 3.2.3. Indicadores de Gestiónp. 29
- 3.2.4. Diagrama Causa-Efectop. 29
- 3.2.5. Análisis Horizontalp. 30
- 3.2.6. Análisis Verticalp. 30
- 3.2.7. Muestreo del trabajop. 31
- 3.2.8. Histograma de frecuenciasp. 31
- 3.2.9. Diagrama de Paretop. 31
- 3.2.10. Metodología 5Sp. 31
- 4. Diagnóstico Inicialp. 32
- 4.1. Contacto inicialp. 32
- 4.2. Reconocimiento de los procesosp. 33
- 4.3. Revisión de documentosp. 35
- 4.3.1. Estatutos 2022p. 36
- 4.3.2. Manual de Políticas de Crédito y Garantíasp. 38
- 4.3.3. Manual de Políticas de Carterap. 42
- 4.3.4. Manual SARLAFTp. 45
- 4.4. Análisis de estados financierosp. 46
- 4.4.1. Análisis Horizontalp. 30
- 4.4.2. Análisis Verticalp. 30
- 4.4.3. Indicadores de Rentabilidadp. 48
- 4.4.4. Indicadores de Endeudamientop. 51
- 4.5. Entrevista a los líderes de los procesos misionalesp. 51
- 4.5.1. Entrevista con la jefe de Crédito y Carterap. 52
- 4.5.2. Entrevista con el director Comercial y de Mercadeop. 53
- 4.6. Análisis cuantitativo de los procesos misionalesp. 54
- 4.6.1. Muestreo del trabajop. 31
- 4.6.2. Análisis de tiemposp. 56
- 4.7. Conclusiones del diagnósticop. 62
- 5. Formulación del plan de mejoramiento y sistema de indicadoresp. 66
- 5.1. Propuesta 1: Digitalización parcial del archivop. 71
- 5.1.1. Problema que se pretende resolverp. 71
- 5.1.2. Descripción de la propuestap. 71
- 5.1.3. Responsablesp. 71
- 5.1.4. Recursos y/o herramientasp. 71
- 5.1.5. Resultados esperadosp. 72
- 5.1.6. Plan de acciónp. 72
- 5.2.1. Problema que se pretende resolverp. 71
- 5.2.2. Descripción de la propuestap. 71
- 5.2.3. Responsablesp. 71
- 5.2.4. Recursos y/o herramientasp. 71
- 5.2.5. Resultados esperadosp. 72
- 5.2.6. Plan de acciónp. 72
- control a los créditosp. 75
- 5.3.1. Problema que se pretende resolverp. 71
- 5.3.2. Descripción de la propuestap. 71
- 5.3.3. Responsablesp. 71
- 5.3.4. Recursos y/o herramientasp. 71
- 5.3.5. Resultados esperadosp. 72
- 5.3.6. Plan de acciónp. 72
- 5.4. Propuesta 4: Realizar cambios en los formatos de solicitud de crédito actualesp. 76
- 5.4.1. Problema que se pretende resolverp. 71
- 5.4.2. Descripción de la propuestap. 71
- 5.4.3. Responsablesp. 71
- 5.4.4. Recursos y/o herramientasp. 71
- 5.4.5. Resultados esperadosp. 72
- 5.4.6. Plan de acciónp. 72
- 5.5. Sistema de indicadoresp. 78
- 5.5.1. Indicadores del proceso de digitalización del archivop. 78
- de datos utilizada para el cobro de carterap. 81
- 5.5.3. Indicadores de los cambios en los formatos de créditop. 82
- 6. Implementación de mejorasp. 84
- 6.1. Propuesta 1: Digitalización del archivop. 85
- 6.1.1. Crear las políticas de la gestión documental digitalp. 72
- 6.1.2. Primer contacto con el contratista del softwarep. 72
- 6.1.3. Reunión con el ingeniero contratistap. 72
- 6.1.4. Puesta en marcha de nuevo sistemap. 88
- en este procesop. 90
- 6.2.2. Puesta en marcha del nuevo procesop. 95
- control a los créditosp. 95
- 6.3.1. Diseñar la herramienta que se utilizará como planillap. 76
- 6.3.2. Socialización y puesta en marcha del nuevo procedimientop. 76
- 6.4. Propuesta 4: Realizar cambios en los formatos de solicitud de crédito actualesp. 76
- 6.4.1. Realizar los cambios para los nuevos formularios de créditop. 78
- 6.4.2. Socialización y puesta en marcha del nuevo procedimientop. 76
- 7. Socialización de los resultados del plan de mejoramientop. 103
- 8. Conclusionesp. 104
- 9. Recomendacionesp. 105
- Referencias bibliográficasp. 106
- Tabla 1. Cumplimiento de objetivosp. 16
- Tabla 2. Tabla de Utilidadesp. 50
- Tabla 3. Indicadores de rentabilidadp. 50
- Tabla 4. Indicadores de endeudamientop. 51
- Tabla 5. Muestreo del trabajo Asesoresp. 54
- Tabla 6. Muestreo del trabajo Analistasp. 55
- Tabla 7. Muestreo del trabajo Aux. Carterap. 55
- Tabla 8. Muestreo del trabajo totalp. 55
- Tabla 9. Medias de tiemposp. 61
- Tabla 10. Marco Normativop. 66
- Tabla 11. Artículosp. 67
- Tabla 12. Propuestasp. 70
- Tabla 13. Plan de acción Propuesta 1p. 72
- Tabla 14. Plan de acción Propuesta 2p. 74
- Tabla 15. Plan de acción Propuesta 3p. 76
- Tabla 16. Plan de acción Propuesta 4p. 78
- Tabla 17. Nivel 5S antesp. 79
- Tabla 18. Nivel 5S despuésp. 79
- Tabla 19. Porcentaje de mejora 5Sp. 80
- Tabla 20. Resultados indicador tiemposp. 84
- Figura 1. Ubicación SANDERCOOPp. 24
- Figura 2. Organigramap. 25
- Figura 3. Mapa de procesosp. 25
- Figura 4. Mapa de Procesosp. 34
- Figura 5. Organigrama de la cooperativap. 34
- Figura 6. Tipos de Garantíasp. 41
- Figura 7. Provisión de carterap. 44
- Figura 8. Elementos del SARLAFTp. 45
- Figura 9. Estado de Resultados AHp. 46
- Figura 10. Estado de Resultado AVp. 48
- Figura 11. Balance Generalp. 49
- Figura 12. Histograma días en estudiop. 58
- Figura 13. Histograma días resp/desembp. 59
- Figura 14. Histograma días hasta desembolsop. 60
- Figura 15. Comparación monto vs tiempop. 62
- Figura 16. Diagrama de Ishikawap. 63
- Figura 17. Diagrama de Ishikawap. 64
- Figura 18. Indicador mejora 5Sp. 80
- Figura 19. Formula indicador información carterap. 82
- Figura 20. Indicador medias de tiemposp. 83
- Figura 21. Unidad archivo digitalp. 86
- Figura 22. Administrador de documentosp. 87
- Figura 23. Panel Administrador de Documentosp. 87
- Figura 24. Base de Datosp. 88
- Figura 25. Especificaciones archivo planop. 91
- Figura 26. Respuesta Efectyp. 92
- Figura 27. Pantallazo correo formatosp. 94
- Figura 28. Planilla información de créditosp. 96
- Figura 29. Pantallazo de planilla de tiemposp. 96
- Figura 30. Modificación 1 FACp. 97
- Figura 31. Modificación 2 FACp. 98
- Figura 32. Modificación 3 FACp. 99
- Figura 33. Modificación 1 FCNp. 100
- Figura 34. Modificación 2 FCNp. 101